Los casos de fraude financiero destapados en los últimos años colocan bajo sospecha la efectividad de los controles y supervisión que implementa la Superintendencia de Bancos para anticiparse a la quiebra de entidades crediticias.
El jurista César Amadeo Peralta, considera que las estadísticas de los numerosos escándalos por delitos financieros tienen su lectura, al entender que la deficiencia de la Superintendencia de Bancos ha facilitado el manejo irregular de entidades crediticias que terminan comprometiendo el dinero de los ahorrantes.
El experto considera necesario la puesta en ejecución de la Procuraduría Especializada de Persecución del Delito Financiero y la revisión de la Ley de Monetaria y Financiera.
La doble contabilidad, falsedad de los estados financieros y balance irreal, eran parte de las modalidades en la operaban las financieras quebradas como el Banco Peravia y otras.
