El Banco Popular Dominicano participó en el Seminario Interamericano de Investigación de Delitos Financieros (SIIDF 2026), un encuentro de alcance regional que reúne a especialistas del sector público y privado de América Latina para abordar los desafíos actuales en la prevención y detección de fraudes y crímenes financieros.
Durante su intervención, el señor Jean Carlos Bardot, gerente de división de Monitoreo e Investigaciones de la entidad financiera, expuso los principales enfoques y herramientas de Inteligencia Artificial para la detección y contención del fraude, en un entorno caracterizado por el creciente volumen de datos, la evolución de las tecnologías delictivas y la necesidad de una respuesta coordinada.
El SIIDF, organizado por la Asociación Latinoamericana de Investigadores de Fraudes y Crímenes Financieros, centró su agenda en estrategias para fortalecer la investigación financiera frente a la complejidad de los ecosistemas digitales y la creciente sofisticación de los delitos. Asimismo, destacó la importancia de la colaboración entre sectores y el rol de la capacitación especializada y la educación en la prevención temprana, elementos que están presentes en la visión de la gestión de riesgos cibernéticos del Banco Popular.
Tal y como expresó el presidente ejecutivo de la entidad bancaria, señor Christopher Paniagua, en un reciente artículo, el banco está convencido de que “la IA es una herramienta para servir mejor a nuestros clientes, mejorar nuestra eficiencia operativa y fortalecer la seguridad de nuestra infraestructura tecnológica y de nuestros clientes, con lo que consolidamos nuestro liderazgo regional”.
El Centro de Operaciones de Seguridad del Popular
En este contexto, el Popular cuenta con una probada experiencia en el análisis de grandes volúmenes de información para la detección de fraudes. Para ello, mantiene una operación de monitoreo continuo a través de un Centro de Operaciones de Seguridad (SOC) de vanguardia, el cual posee certificaciones internacionales que respaldan sus estándares en seguridad y protegen la integridad de sus sistemas y la protección de la información de los clientes en un entorno digital cada vez más sofisticado.
Así, el SOC del Popular posee certificación SOC 2 en Diseño y Ejecución, evidenciando el cumplimiento de controles rigurosos en la gestión de datos. Gracias a esta infraestructura y una labor de monitoreo permanente, en 2025 el banco pudo monitorear en promedio 38,000 eventos por segundo, con picos de hasta 40,000, lo que representó más de 3,283 millones de eventos diarios, evidenciando su enfoque preventivo y su alta capacidad de detección y respuesta ante posibles amenazas. De igual forma, durante la exposición se abordaron también los límites asociados al uso de la inteligencia artificial, enfatizando la importancia de su gobernanza bajo supervisión humana, así como el valor de la colaboración para reducir puntos ciegos y mejorar la capacidad de respuesta.
Concienciación y educación
En el ámbito de la concienciación y capacitación en ciberseguridad, la entidad pone a disposición del público la plataforma “Pistas de Seguridad”, orientada a promover buenas prácticas digitales a través de formatos como artículos, videos y pódcast, entre otros.
A este respecto, el Banco Popular celebra cada mes de octubre el Mes de la Concientización de la Ciberseguridad. Este enfoque preventivo y proactivo para fortalecer la ciberseguridad forma parte de la visión de la organización financiera por garantizar la resiliencia operativa y la confianza digital, un activo esencial para el progreso.
