Una cuenta bancaria es una herramienta personal e intransferible, un producto crucial para movimientos monetarios, ya sea de ahorro y la gestión de la salud financiera cotidiana.
Muchas personas optan como un gesto de solidaridad o favor facilitar la cuenta de bancos para ser intermediario para una transferencia de dinero, pero, surge una interrogante, ese favor podría conllevar a un riesgo legal.
La Superintendencia de Banco de la República Dominicana, mediante la plataforma de “ProUsuario”, explicó que prestar tu cuenta personal a un tercero práctica puede implicar riesgos legales y financieros, como la vinculación con actividades ilícitas, que pueden conllevar no solo al bloqueo de la cuenta, sino también que te veas involucrado en investigaciones por lavado de activos, fraude o robo.
“Todo lo que ocurra en ella recae directamente sobre ti como titular”, detalló ProUsuario.
Notas relacionadas
¿Cuáles son los motivos para no prestar una cuenta bancaria?
La Superintendencia de Bancos dice que prestar tu cuenta personal bancaria puede conllevar riesgos como los siguientes:
1- Responsabilidad legal directa: El títular es responsable legal de todo el movimiento que se refleje y puede resultar en:
- Ser objeto de investigación por operaciones sospechosas, bloqueo preventivo o definitivo de la cuenta, procesos judiciales en tu contra, entre otros.
2- Vinculación con delitos financieros: conocidas como “cuentas puente” o “cuentas mulas”, entre los delitos más frecuentes asociados se destacan lavados de activos, todo tipos de fraudes y suplantación de identidad.
3- Reputación financiera: Las entidades de intermediación financiera evalúan constantemente el comportamiento de sus clientes.
«La presencia de movimientos irregulares puede generar alertas internas y afectar tu relación con la entidad», explicó la SB.
¿Qué hacer si te piden tu cuenta?
Algunas de las recomendaciones de la Superintendencia son:
- Rechaza la solicitud. No importa que sea un familiar (un tío muy querido, un primo, un sobrino), tampoco a vecinos, amigos, ni a amigos de amigos.
- No permitas que otros reciban, transfieran o retiren dinero usando tu cuenta.
- No compartas tus accesos, tarjetas o PIN.
- Desconfía de cualquier oferta que implique usar tu cuenta como intermediaria.
